Проверка компании
KYC проходят все заёмщики и кредиторы. Администратор проверяет пакет документов целиком и при отказе называет причину.
Безопасность и документы
Каждый участник проверен, каждый шаг виден
Как мы проверяем компании и сделки, кто видит ваши данные и что подготовить до регистрации.
Автоматическая проверка заявок
Каждую заявку проверяет система: сумма, срок, назначение и стоп-слова. Оператор вручную смотрит только подозрительные — первую заявку компании и крупные суммы — и разбирает жалобы кредиторов.
Проверка предложений
Система сверяет условия кредитора с заявкой и рынком. Если ставка заметно отличается от рынка, предложение сначала смотрит оператор. Условия он не меняет.
Подтверждение сделки
Сделка получает статус «Согласовано», только когда загружен подписанный договор и обе стороны проверены.
Документы для KYC
Россия
Зарубежье
Что подготовить до регистрации
Все документы загружаются в PDF, до 4 МБ каждый. Пока пакет не отправлен на проверку, любой файл можно заменить.
Заёмщику (российская компания)
- Устав компании
- Выписка из ЕГРЮЛ
- Паспорт директора
- Сведения о бенефициарах (UBO)
- Документ о полномочиях директора
Кредитору (зарубежная компания)
- Свидетельство о регистрации (Certificate of Incorporation)
- Устав (Memorandum and Articles)
- Реестр директоров и участников
- Сведения о бенефициарах (UBO)
- Сертификат налогового резидентства
- Подтверждение источника средств (отчётность или справка)
Доступ к данным
Кто что видит
| Данные | Ваша компания | Другая сторона сделки | Остальные участники | Сотрудники платформы |
|---|---|---|---|---|
| Документы KYC | Да | Нет | Нет | Да |
| Заявка: сумма, валюта, срок, назначение | Да | Да | Только верифицированные кредиторы, после автоматической проверки | Да |
| Название заёмщика | Да | Да | Верифицированные кредиторы | Да |
| Предложение кредитора | Да | Заёмщик — после автоматической проверки | Нет | Да |
| Чат сделки и файлы | Да | Только принятый кредитор | Нет | Да |
| Договор | Да | Только принятый кредитор | Нет | Да |
Сроки
Сколько ждать ответа платформы
48 чпроверка документов KYC
24 чручная проверка заявки, если сработало правило
24 чручная проверка предложения, если сработало правило
Сроки считаются с момента отправки. Если срок вышел, задача подсвечивается у сотрудника как просроченная.
Защита данных
Как устроена защита
- Пароли хранятся только в виде хеша bcrypt. Сотрудники платформы их не видят.
- Сессия хранится в защищённой cookie, недоступной скриптам страницы, и истекает автоматически.
- Формы защищены от подделки запросов с чужих сайтов (CSRF-токен в каждой форме).
- Вход блокируется на 15 минут после пяти неверных паролей подряд.
- Файлы отдаются только тем, у кого есть доступ к сделке или к пакету KYC. Прямых публичных ссылок нет.
- История каждого действия по заявке сохраняется: кто и когда опубликовал, показал, принял или подтвердил.
Платформа является MVP для хакатона SBER HACK и не является финансовой организацией. Подробнее в политике конфиденциальности и условиях использования.
Документы готовы?
Регистрация занимает пару минут, проверка — до 48 часов.